Рынок инвестиционных банковских услуг является сферой предпринимательства не только банков, но и инвестиционных компаний. В процессе интеграции России во всемирное хозяйство, глобализации хозяйственной деятельности и повышения объемов продажи услуг в развитых странах особую актуальность приобрело исследование мирового опыта создания и продвижения инвестиционных банковских услуг в нашей стране. [1]
Актуальность темы данной статьи определяется происходящими в России экономическими преобразованиями, направленными на развитие финансового рынка страны, совершенствование финансово-кредитных отношений между экономическими субъектами.
В результате структурной перестройки российской экономики, появления и преобразования финансовых институтов, соответствующих рыночной экономике, в России в конце XX – начале XXI вв. активно формировались такие сегменты современного финансового рынка, как рынок ценных бумаг, рынок ссудного капитала, в рамках которых выявлялись существенные особенности, характерные для национальной экономики [3].
Выбор темы исследования обусловлен важностью функционирования рынка инвестиционных банковских услуг для банков, крупных российских компаний и другой клиентуры, для которых открываются новые возможности привлечения финансовых ресурсов, использования передовых технологий банковского обслуживания, снижения издержек и повышение качества предлагаемых услуг.
Инвестиционная банковская деятельность как наиболее широкое понятие включает в себя деятельность по привлечению или инвестированию капитала с использованием финансовых инструментов банка на финансовом рынке с целью прироста стоимости капитала у банка либо клиента и получения прибыли.
Инвестиционная банковская деятельность объединяет банковские инвестиции и инвестиционное банковское обслуживание. Банковские инвестиции представляют собой вложения в финансовые и нефинансовые активы инвестиционных ресурсов (собственных и привлеченных) от имени банка с целью получения долгосрочного финансового эффекта [2].
Исходя из сути деятельности инвестиционного банка, можно выделить два сегмента услуг, предоставляемых: инвесторам – то есть субъектам, инвестирующим средства в различные активы с целью получению дохода или хеджирования (страхования) своей основной деятельности; корпоративным клиентам (компаниям), государственным образованиям (субфедеральным и муниципальным) – то есть субъектам, являющиеся базовым активом для создания продуктов инвестиционного банка, и, которым необходим ресурс, предоставляемый первой группой клиентов инвестиционного банка [4].
ПАО Росбанк активно осуществляет как традиционные конверсионные операции, так и операции с производными инструментами.
На основании лицензии на осуществление брокерской деятельности на рынке ценных бумаг ПАО Росбанк предлагает клиентам услуги по операциям с ценными бумагами. Основной продукт Росбанка, предлагаемый в настоящее время клиентам – прямой доступ (DMA – Direct Market Access) к торговым площадкам (ММВБ-РТС). Таким образом, клиент получает возможность не только осуществлять операции с ПАО Росбанк по купле-продаже ценных бумаг, но и осуществлять торговые операции с акциями и облигациями непосредственно на фондовой бирже [9].
Банк проводит операции со следующими ценными бумагами, номинированными в иностранной валюте: еврооблигации Российской Федерации; еврооблигации, эмитированные российскими корпорациями и банками; еврооблигаций эмитентов стран СНГ; ценные бумаги иностранных эмитентов: государственные и корпоративные.
Одним из важных направлений деятельности ПАО Росбанк является предоставление депозитарных и услуг специализированного депозитария. Специализированный депозитарий Росбанка единственный среди крупных участников рынка является частью международной банковской группы Societe Generale Group, имеющей стратегические интересы на российском рынке и ведущей глобальный бизнес по депозитарному обслуживанию и администрированию фондов.
В Банке создан International Desk, направленный на поддержку и координацию процессов взаимодействия между банками Группы Societe Generale в рамках международного обслуживания иностранных компаний [9].
В таблице представлены результаты инвестиционной деятельности ПАО Росбанк за 2012-2014 гг. на рынке иностранного капитала.
Таблица 1
Результаты инвестиционной деятельности ПАО Росбанк за 2012-2013 гг. на рынке иностранного капитала, в тысячах рублей
Показатель |
Годы |
Отклонение от 2012 г. |
|||
2012 |
2013 |
2014 |
2013 |
2014 |
|
Процентные доходы, итого, в том числе: |
17434854 |
18839693 |
15800454 |
1404839 |
-1634400 |
Кредиты, предоставленные юр. лицам-нерезидентам |
805343 |
578338 |
575163 |
-227005 |
-230180 |
Кредиты, предоставленные банкам-нерезидентам |
667427 |
370282 |
185201 |
-297145 |
-482226 |
Прочие средства, размещенные в юридических лицах-нерезидентах |
0 |
28 |
2273 |
28 |
2273 |
Прочие средства, размещенные, в банках-нерезидентах |
185 |
59 |
89 |
-126 |
-96 |
Денежные средства, размещенные в банках-нерезидентах |
4667 |
1064 |
1530 |
-3603 |
-3137 |
Депозиты, размещенные в банках-нерезидентах |
2598 |
1129 |
1059 |
-1469 |
-1539 |
Вложения в долговые обязательства банков-нерезидентов |
311840 |
0 |
0 |
-311840 |
-311840 |
Вложения в прочие долговые обязательства нерезидентов |
40767 |
59291 |
64396 |
18524 |
23629 |
Доходы от купли-продажи иностранной валюты в наличной и безналичной формах |
15602027 |
17829502 |
14970743 |
2227475 |
-631284 |
Окончание табл. 1
Операционные доходы итого, в том числе: |
239150884 |
260778841 |
188269703 |
21627957 |
-50881181 |
Доходы от операций с приобретенными ценными бумагами иностранных государств |
12443 |
0 |
244 |
-12443 |
-12199 |
Доходы от операций с приобретенными ценными бумагами банков-нерезидентов |
0 |
631100 |
1000 |
631100 |
1000 |
Доходы от прочих ценных бумаг нерезидентов |
12519 |
57218 |
32084 |
44699 |
19565 |
Дивиденды от вложений в акции дочерних и зависимых обществ организаций-нерезидентов |
0 |
0 |
4222 |
0 |
4222 |
Положительная переоценка средств в иностранной валюте |
238971442 |
259898341 |
188057380 |
20926899 |
-50914062 |
Комиссионное вознаграждение за проведение операций с валютными ценностями |
154480 |
192182 |
174773 |
37702 |
20293 |
ИТОГО: |
256585738 |
279618534 |
204070157 |
23032796 |
-52515581 |
Общий объем доходов от инвестиционной деятельности Банка на рынке иностранного капитала в 2014 г. снизился на 52515581 тыс. руб. по сравнению с аналогичным показателем 2012 г. [10, 11].
Процентные доходы от инвестиционной деятельности ПАО Росбанк снизились по сравнению с 2012 г. на 1634400 тыс. руб., а операционные доходы снизились на 50881181 тыс. руб. (рис. 1).
Наибольший удельный вес в структуре общего объеме доходов Банка приходится на операционные доходы (табл. 2).
В 2012 г. удельный вес процентных доходов составил 6,79 %, а концу 2014 г. данный показатель увеличился на 0,95 п.п.. Удельный вес операционных доходов снизился на 0,95 п.п. (рис. 2).
Наибольший удельный вес в общей структуре процентных доходов приходится на доходы от купли-продажи иностранной валюты в наличной и безналичной формах, на второй позиции – кредиты, предоставленные юридическим лицам-нерезидентам; на третьей позиции – кредиты, предоставленные банкам-нерезидентам.
Рис. 1. Динамика изменения процентных и операционных доходов ПАО Росбанк на рынке иностранного капитала в 2012-2014 гг.
Таблица 2
Структура доходов ПАО Росбанк от инвестиционной деятельности на рынке иностранного капитала за 2012-2014 гг., в процентах
Показатель |
Годы |
Отклонение от 2012 г. |
|||
2012 |
2013 |
2014 |
2013 |
2014 |
|
Процентные доходы, итого, в том числе: |
6,79 |
6,74 |
7,74 |
–0,06 |
0,95 |
Операционные доходы итого, в том числе: |
93,21 |
93,26 |
92,26 |
0,06 |
-0,95 |
ИТОГО: |
100,00 |
100,00 |
100,00 |
- |
- |
Рис. 2. Структура доходов ПАО Росбанк от инвестиционной деятельности на рынке иностранного капитала в 2012-2014 гг.
Наибольший удельный вес в общей структуре операционных доходов приходится на положительную переоценку средств в иностранной валюте. Данный показатель к концу 2014 г. снизился на 0,038 п.п. [14, 15, 16]
Библиографическая ссылка
Пилюгина К.Е. ИНВЕСТИЦИОННАЯ БАНКОВСКАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ НА ПРИМЕРЕ ПАО РОСБАНК // Международный журнал прикладных и фундаментальных исследований. – 2015. – № 8-1. – С. 132-135;URL: https://applied-research.ru/ru/article/view?id=7056 (дата обращения: 16.08.2024).